Mina mål

Mitt avkastningsmål är blygsamma 5 procent årligen varav minst 3 procent i utdelningar och 2 procent i form av utdelningstillväxt och kurstillväxt.

Fullt rimligt vore egentligen 7 procent årligen sett till börsens historiska utveckling. Jag väljer ett mer defensivt mål av två anledningar:

1. Jag är pessimistisk till börsens framtida utveckling och väljer generellt defensiva aktier med fokus på långsiktigt stabil utdelning snarare än kurstillväxt.

2. Jag vill genom detta låga mål tydligt understryka att jag inte har några ambitioner att jämföra mig med index. Det intressanta är hur mycket pengar jag får i handen år efter år. Huvudanledningen är att jag har ett mer än heltidsarbete och helt enkelt inte anser mig ha den tid som krävs för att spekulera och pricka in rätt tidpunkt för köp och sälj. Därför gör jag det lätt för mig genom att företrädesvis fokusera på aktier där jag oftast bara behöver ta ett köpbeslut. Daytrading är inget jag sysslar med och swingtrading gör jag ganska sällan även om det händer. Utgångspunkten är köp och behåll men ibland viktar jag om portföljen eller säljer om jag tror mig kunna köpa tillbaka billigare i framtiden.

Min drömnivå är 11 miljoner. Den räknar jag egentligen inte med att uppnå eftersom jag sannolikt kommer köpa ett fritidshus på vägen dit. Förr eller senare hjälper väl inflationen till.

Delmål på vägen:

1 miljon i kapitaltillgångar: uppnått den 26 september 2016

1 miljon i nettotillgångar: uppnått den 25 april 2017

25 000 kronor per år i utdelning: uppnått den 3 februari 2018

50 000 kronor per år i utdelning: uppnått den 1 november 2021

100 000 kronor per år i utdelning: prognos december 2026

2 500 kronor per månad i utdelning: uppnått den 12 februari 2018

5 000 kronor per månad i utdelning: prognos september 2019 (försenat, ny prognos september 2021)

1 miljon i aktiekapital: uppnått den 12 september 2018

1,5 miljoner i aktiekapital: uppnått den 14 juni 2019

2 miljoner i kapitaltillgångar: uppnått den 4 april 2019

2 miljoner i aktiekapital: uppnått den 4 februari 2020 (uppnått brutto juni 2019)

3 miljoner i nettotillgångar: uppnått den 4 juni 2020

3 miljoner i aktiekapital: uppnått den 1 juli 2020  (uppnått brutto den 30 juni 2019)

4 miljoner i kapitaltillgångar: uppnått den 3 juli 2020

4 miljoner i aktiekapital: uppnått den 4 november 2021 (uppnått brutto den 12 mars 2021).

5 miljoner i kapitaltillgångar: uppnått den 24 november 2023 (uppnått brutto den 23 november 2023)

5 miljoner i aktiekapital: prognos 31 december 2025.

Den observanta läsaren noterar att jag använder mig av tre olika resultatmål utöver utdelningsmålen:

  • Kapitaltillgångar - avser min totala förmögenhet brutto, det vill säga aktieportföljen och övriga kapitaltillgångar på sparkonto. Nettotillgångar efter att studielån och andra lån är avräknat. Jag räknar aldrig in fastigheter eller andra tillgångar än direkt realiserbara kapitaltillgångar.
  • Aktieportföljen brutto - avser det totala värdet på mina aktietillgångar i portföljen inklusive hävstång från belåning. Fonder och eventuellt buffertkapital på räntekonto räknas inte in.
  • Aktieportföljen netto (aktiekapital) - avser faktiskt värde på mina aktietillgångar efter att belåning är avräknad. Fonder och eventuellt buffertkapital på räntekonto räknas inte in.

5 kommentarer:

  1. Vad härligt att för omväxlings skull läsa om en väldigt ödmjuk målsättning! Jag själv är inte riktigt lika blygsam även om majoriteten min portfölj också består av aktier som förmodligen har haft sina största tillväxtår bakom sig.

    Stort lycka till på din resa, jag ser fram emot att följa den!

    //Humankapitalisten

    SvaraRadera
  2. Tror att du faktiskt gör rätt i att inte spekulera så mycket på när du köper och säljer, huvudsaken är väl att du köper kvalité och sprider risker. Gör själv på samma vis och tror att det är rätt om vi tittar längre än 10 år framåt

    SvaraRadera
  3. 25,000 kr per år i utdelningar redan till sommaren är en ganska härlig bit utdelningar :)

    SvaraRadera
  4. fina mål! Du ska alltså gå från 1 miljon till 2 miljoner i aktiekapital på 2 år. Det är inte illa! Hur mkt sparar du per månad, 3-40000?!

    //Conny

    SvaraRadera
    Svar
    1. Nej, fem år räknar jag med att det tar att gå från första till andra miljonen. Det känns inte orimligt. Hur mycket jag sparar varierar men minst 20 000 kronor och som mest hittills 30 000 kronor. Jag har tagit lite höjd för att det dels bör komma minst en större börsnedgång under kommande femårsperioden och dels att jag skulle få sämre sparkvot den dag jag eventuellt återvänder till Sverige igen.

      Radera